Con la temporada de presentación de impuestos a la vuelta de la esquina, es probable que una serie de estafas fiscales, como el phishing y los ataques con amordazamiento, estén en aumento. El negocio de Euronews analiza qué estafas fiscales son las más comunes y cómo protegerse de ellas.
La temporada de impuestos puede ser bastante estresante, ya que la mayoría de nosotros lidiamos con un lenguaje de forma impositiva confusa, busca recibos de meses y esperanza de reembolsos. Sin embargo, este también es un momento para que los estafadores de impuestos se aprovechen de los fiscales hostigados, con una variedad de nuevas estafas.
En 2024, Estados Unidos Servicio de ingresos internos (IRS) reveló $ 9.1 mil millones (€ 8.7 mil millones) en fraude de delitos financieros y fiscales.
Michael Moore, director de información del proveedor de ciberseguridad de Cloud-First, dijo en un informe: “Durante la temporada de impuestos, los estafadores saben que las personas están estresadas, se apresuran a presentar y es más probable que caigan en un truco bien intermitente. ¿La mejor manera de protegerse? Reduzca la velocidad y manténgase escéptico.
«El IRS no lo llamará exigiendo un pago inmediato, y definitivamente no le enviarán un mensaje de texto con un enlace para ‘arreglar un error’ en su devolución. Si alguien lo presiona para que actúe rápido, esa es su señal para dar un paso atrás y verificar antes de hacer algo.
“Presente temprano si puede, de esa manera, si alguien intenta presentar su nombre, llegará a un callejón sin salida. Use contraseñas seguras para el software de impuestos, habilite la autenticación de dos factores y use un PIN de protección de identidad del IRS para una capa adicional de seguridad.
“Si está trabajando con un preparador de impuestos, no solo vaya con quien promete el mayor reembolso. Revise sus credenciales, haga preguntas y asegúrese de que firmen su retorno: a los preparadores de fantasma les encanta desaparecer cuando surgen problemas ”.
Entonces, ¿cuáles son las estafas fiscales más comunes a tener en cuenta y cómo pueden los contribuyentes evitarlos mejor?
Ofertas de reembolso que son demasiado buenas para ser verdad
En varios casos, los estafadores fiscales pueden fingir ser profesionales genuinos que le prometen reembolsos atractivos. Sin embargo, a menudo piden dinero por adelantado, generalmente una parte de la declaración, antes de presentar una declaración de impuestos falso en nombre del pagador. Esto a su vez, deja a los contribuyentes vulnerables a las autoridades una vez que se detecta el fraude.
Estos tipos de estafas pueden venir a través de un correo electrónico con una línea de asunto pegadiza y un HMRC oficial de aspecto oficial, IRS o logotipo similar de la autoridad fiscal, que ofrece un reembolso no reclamado. Estos correos electrónicos pueden pedir a los contribuyentes su información personal, así como una tarifa, lo que lleva a mayores posibilidades de robo de identidad también.
La mejor manera de evitar estas estafas es no abrir correos electrónicos de aspecto sospechoso, especialmente con líneas de asunto que suenan demasiado buenas para ser verdad, o hacer clic en cualquier enlace dentro de estos correos electrónicos. También es mejor cumplir con los profesionales fiscales experimentados y confiables para cualquier reclamo de reembolso.
Preparadores de impuestos fantasmas y ayuda de impuestos falsos
Los preparadores de impuestos ‘Ghost’ o ‘Phantom’ son estafadores que pueden fingir presentar sus declaraciones, pero en realidad no firman la declaración. También pueden inflar sus números para obtener un reembolso mayor, pero generalmente desaparecen una vez que se pagan sus tarifas. No hace falta decir que los números ajustados pueden conseguir archivos en agua caliente con sus autoridades fiscales.
En algunos casos, también pueden robar su reembolso, junto con su identidad. Los preparadores de impuestos fantasmas a menudo pueden comunicarse con correos electrónicos o mensajes de texto y ofrecer sus impuestos.
En otros casos, especialmente cuando se trata de la presentación en línea, los asesores fiscales falsos o los agentes pueden pretender ofrecer ayuda para crear cuentas fiscales en línea, pero en realidad, usarlas para robar detalles confidenciales y a menudo también reembolsos.
Sin embargo, la mejor manera de evitar esto es hacer una investigación exhaustiva sobre cualquier persona que emplee para sus devoluciones y verificar sus credenciales antes de permitirles acceder a su información personal. En los EE. UU., Los preparadores de impuestos pueden registrarse en el directorio del IRS, con un número oficial de identificación de impuestos del preparador (PTIN).
Los archivadores de impuestos también pueden consultar las revisiones en línea de las compañías fiscales antes de emplear una, así como crear sus propias cuentas fiscales en línea para reducir el riesgo de fraude.
ANUNCIOEstafas de caridad falsas
Otro tipo de estafa fiscal involucra organizaciones benéficas falsas, que a menudo aparecen después de algún tipo de desastre natural. Los estafadores pueden crear estas organizaciones benéficas y luego la culpa o presionar a los contribuyentes para que los donen, al tiempo que afirman que esto también les dará una exención de impuestos. Sin embargo, este dinero va directamente a ellos.
Una forma de evitar este tipo de estafa es verificar las credenciales de las organizaciones benéficas y si están exentos de impuestos utilizando sitios web gubernamentales como la búsqueda de la Organización Exemperia de Impuestos del IRS en los Estados Unidos y el Consejo Nacional para Organizaciones Voluntarias (NCVO) en el Reino Unido, antes de donar cualquier monto.
Los contribuyentes también deben tener cuidado con las organizaciones benéficas que solicitan donaciones en tarjetas de regalo o efectivo.
Estrabas de phishing y phishing
Algunas de las estafas fiscales más populares son actualmente estafas de phishing y phishing, que implican mensajes de texto fraudulentos o correos electrónicos que afirman ser de una autoridad fiscal legítima. Estos correos electrónicos o textos a menudo les piden a los contribuyentes que verifiquen sus datos personales y generalmente tienen la intención de robar información financiera y de identidad.
ANUNCIOPara este tipo de estafas, es mejor no responder a los correos electrónicos o textos, y no divulgar ningún detalle confidencial o privado, como contraseñas y datos bancarios. Los contribuyentes también deben asegurarse de no hacer clic en ningún enlace sospechoso o descargar archivos adjuntos. Por lo general, dicha comunicación también se puede informar a las autoridades fiscales pertinentes.
Debido a la estafa de las autoridades fiscales
Una estafa fiscal que ha estado surgiendo en los últimos años es una en la que los contribuyentes se cree que deben a las autoridades fiscales como el HMRC y los impuestos sobre la espalda del IRS. Estos estafadores generalmente llaman a las víctimas y crean un sentido desesperado de urgencia, y los contribuyentes potencialmente están siendo amenazados con supuestos deportación, arresto o incautación de activos si los impuestos pendientes no se pagan de inmediato.
Una forma de manejar este tipo de estafas es averiguar de antemano cómo es probable que su autoridad fiscal local se comunique con usted: ya sea por llamada, correo electrónico, mensaje de texto o correo. Como tal, es posible que pueda determinar si es probable que su autoridad local lo llame.
Por ejemplo, el IRS generalmente envía cartas sobre los pagos posteriores primero, en lugar de pedir pagos. También puede ser una buena idea colgar el teléfono y comunicarse con las autoridades en cuestión directamente para verificar.
ANUNCIOEstafas de impuestos en las redes sociales
El aumento de las redes sociales en los últimos años también ha llevado a un auge en las estafas fiscales a través de plataformas de redes sociales como Facebook y Tiktok. Estos son principalmente en forma de ‘hacks’ de impuestos, que prometen reembolsos descomunales con muy poco esfuerzo. Sin embargo, no hace falta decir que estos hacks pueden involucrar fraude o créditos fiscales cuestionables.
Una forma de evitar estas estafas es verificar siempre cualquier hack de impuestos que encuentre con un profesional de impuestos verificado.
Estafas dirigidas a no inglés y seniors
Algunos estafadores de impuestos eligen dirigirse a los que no hablan inglés y las personas mayores, utilizando una combinación de tácticas de intimidación y barreras de idiomas para coaccionarlos o engañarlos para que divulguen sus datos personales o que renuncien su dinero.
Una de las mejores maneras de evitarlos es difundiendo la conciencia tanto como sea posible y ayudando a los familiares y amigos que no hablan en inglés y a los familiares mayores a identificar este tipo de estafa.
ANUNCIOSocorro de deuda y estafas de refugio fiscal
Varios estafadores atraen a las víctimas con promesas de resolver la deuda fiscal considerablemente a bajo precio. Sin embargo, cobran grandes tarifas por este supuesto servicio, a menudo desapareciendo después.
En otros casos, los estafadores también dirán que pueden ayudar a mover sus activos a fideicomisos ‘especiales’ para deshacerse de sus obligaciones fiscales. No hace falta decir que esto puede terminar con desafíos legales significativos.
Una forma de evitar las estafas de alivio de las deudas es mediante el uso solo de aquellos servicios de desgravación fiscal que son aprobados por su autoridad fiscal local, que puede venir sin tarifas iniciales. Sin embargo, si ha recibido una oferta no solicitada de la misma, existe una mayor posibilidad de que sea una estafa.
Para evitar las estafas de confianza y refugio fiscal, es mejor hablar siempre con un asesor fiscal legítimo que pueda guiarlo mejor para elegir esquemas fiscales. También puede ser una buena idea evitar los esquemas ofrecidos por los asesores financieros que no conoce.
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