La agencia fiscal de España tiene un sistema para monitorear grandes movimientos de dinero a través de bancos para evitar fraude fiscal y lavado de dinero.
Existen multas para penalizar cualquier actividad ilegal.
Los bancos están legalmente obligados a informar a las autoridades fiscales de depósitos y retiros si exceden una cierta cantidad.
LEER MÁS:
Si la agencia fiscal los considera «sospechoso», podrían ser investigados y sancionados si no se puede probar una fuente legítima de dinero.
No están prohibidas transferencias grandes, pero el sistema está destinado a marcarlas, en caso de que esté sucediendo algo ilegal.
Si desea realizar un depósito en efectivo de más de € 1,000, debe hacerse en persona en un banco con el titular de la cuenta que proporciona identificación.
Los bancos tienen que informar depósitos o retiros de más de € 3.000 o cuando se utilizan notas de € 500.
El límite máximo de efectivo que se puede mover dentro de España es de € 100,000 y si se deposita o retira dicha cantidad o más, debe declararse a través del Formulario S1.
Con respecto a las transferencias de € 6,000 o más, la agencia fiscal debe ser notificada por el banco que se ha llevado a cabo dicha operación.
Si el monto es mayor de € 10,000, el titular de la cuenta tendrá que probar de dónde proviene el dinero.
La ley fiscal general tiene tres niveles diferentes de infracciones, dependiendo de su gravedad y las multas correspondientes son las siguientes:
- Menor: Si la base de la sanción no excede € 3.000, o es más alta, y no hay indicios de ocultamiento. La multa es hasta el 50% de la cantidad.
- Grave: Si la base de la sanción excede los 3.000 € y hay ocultación. La multa varía del 50% al 100% de la cantidad.
- Muy grave: Si se utilizan métodos fraudulentos, las sanciones están entre el 100% y el 150% de la cantidad.
