Los carteles de «aceptamos criptomonedas», que alguna vez fueron tan frecuentes en las tiendas, hoteles y restaurantes venezolanos, han desaparecido después de otra ronda de escándalos que involucran corrupción y encarcelamiento de funcionarios clave del gobierno. Pero eso no significa que las criptomonedas no estén floreciendo en Venezuela; todo lo contrario. A pesar de las sanciones estadounidenses, la estricta supervisión del aparato gubernamental y los altibajos de la inflación, una red de intercambio de criptomonedas está ganando popularidad entre los venezolanos que buscan formas más fáciles de realizar transacciones, recibir remesas y refugiarse de la devaluación del bolívar.
Vanesa es de Caracas y, como millones de venezolanos, ofrece sus servicios profesionales a empresas extranjeras para ayudarlas a lidiar con la costosa economía centrada en el dólar de su país. Dice que este año ha ido aumentando el diferencial entre el dólar oficial (que fija la autoridad monetaria) y su precio de mercado. Usar monedas digitales para comprar bolívares se ha convertido en una mejor opción. “Si lo sumas, entre una cosa y otra, puedes ahorrar hasta $14 por cada $100 que cambias por bolívares”, afirma. Como es costumbre, utiliza un seudónimo para operar en Binance, una plataforma global de origen chino muy popular en Venezuela. También lo hacen los vendedores, por lo que es imposible saber con certeza con quién se está negociando.
Este escenario de seudónimos digitales operando dentro de un mercado gris, que no es ilegal, pero tampoco regulado, es tolerado por el gobierno de Nicolás Maduro porque se ha convertido en una vía para que las escasas divisas ingresen a un país que ha sido profundamente impactado por acusaciones respaldadas internacionalmente. de fraude electoral en las elecciones del 28 de julio. El país está ahora al borde de otra fecha que está generando tensión política y financiera: la toma de posesión presidencial del 10 de enero.
“He realizado trabajos en los que me pagan en dólares a través de una aplicación financiera extranjera, con eso compro USDT (Tether) y, cuando necesito bolívares, los vendo y recibo un depósito en mi cuenta bancaria venezolana. Es fácil porque no es necesario utilizar un corredor. En la aplicación vas a ver quién está comprando y vendiendo y, en menos de 15 minutos, haces tu transacción y listo”, afirma Vanesa.
Crecimiento sin precedentes
Las detenciones masivas ordenadas por Maduro de “especuladores de divisas” que, según la narrativa oficial, iniciaron una guerra económica, son cosa del pasado. Durante el segundo trimestre de 2024, el mercado de bitcoins, ether y USDT en Venezuela creció un impresionante 110% en comparación con el mismo período del año anterior. Eso es más que cualquier otro país de la región, según Chainalysis, una empresa estadounidense que rastrea el uso de activos virtuales. utilizando tecnologías blockchain.
Al 30 de diciembre, estas operaciones representaron un estimado de $20 mil millones que han ingresado al ecosistema venezolano. Teniendo en cuenta que las proyecciones privadas sugerían que la economía del país terminaría 2024 con un PIB de alrededor de 100 mil millones de dólares, se trata de una cifra significativa.
Aunque el país logró superar la hiperinflación, los precios crecen a un ritmo más lento y se ha recuperado el crecimiento de su maltrecha economía, altamente dependiente de las exportaciones de petróleo, la situación económica de Venezuela aún no se ha resuelto. Según datos del Banco Central de Venezuela, la inflación mensual de octubre creció un 4%, inferior al 5,9% del mismo mes de 2023, pero sustancialmente superior al 0,8% de septiembre de este año, lo que indica un repunte. El banco enumera una variación acumulada del 16,6% entre enero y octubre, aunque estimaciones privadas sitúan el incremento de precios por encima del 40%.
Además, el BCV parece estar teniendo dificultades cada vez mayores para reducir la brecha entre el dólar oficial y el dólar de libre flotación, mediante inyecciones de divisas en el sistema financiero. El precio del euro (que utiliza el banco central como referencia para sus operaciones) ha aumentado un 33% en el último trimestre, mientras que el banco había vendido 5.400 millones de dólares a otros bancos a mediados de diciembre, un 27% más que durante el mismo período en 2023.
“La economía está creciendo, pero una economía puede crecer sin necesariamente mejorar la calidad de vida”, dice desde su oficina en Caracas Aarón Olmos, economista venezolano y profesor del Instituto de Estudios Superiores de Administración. “No hay recuperación salarial. Hoy se cumplen más de 1.008 días sin aumento del salario mínimo. El poder adquisitivo de un docente en Venezuela está 96,6% por debajo de la canasta básica alimentaria”, afirma. El salario mínimo mensual equivale a $3.
La importancia de las criptomonedas
En este escenario, las criptomonedas estables (o “stablecoins”), que están vinculadas al precio de un activo, materia prima o moneda soberana, se han vuelto más prominentes, porque sirven como representación digital de un bien con poder adquisitivo como el dólar estadounidense. (USDT y USDC) y el euro (EUROC). Entre julio de 2023 y julio de 2024, el 47% de las transacciones inferiores a $10.000 registradas en el país se realizaron utilizando este tipo de criptomonedas, según la encuesta de Chainalysis.
«Las monedas estables en particular se han vuelto populares porque están vinculadas a monedas fiduciarias más estables, como el dólar estadounidense, y ofrecen una cobertura contra la volatilidad del bolívar venezolano (…) desempeñando un papel crucial en las transacciones y remesas diarias», dice Dan Cartolin. , un ejecutivo de Chainalysis.
Los pagos internacionales a través de canales tradicionales, como bancos y remesadoras, suelen ser costosos y demorar varios días, por lo que las opciones digitales, más rápidas y con menores comisiones, están ganando terreno en toda la región. Según el Banco Mundial, el costo de enviar 200 dólares a América Latina es del 6% en promedio, o una comisión de 12 dólares.
Estas cifras son relevantes porque, según investigaciones académicas, la mitad de los venezolanos que han migrado de su país y envían recursos a casa (principalmente para comprar alimentos y gastos médicos) lo hacen a través de plataformas financieras digitales, también conocidas como fintech. Al menos el 20% de la población del país. ha migrado debido a la crisis.
“Dados los desafíos económicos actuales en Venezuela, es probable que la adopción de monedas estables y otras criptomonedas continúe y potencialmente crezca. El uso de estos activos digitales ofrece a los venezolanos una forma de preservar su riqueza y realizar transacciones en una moneda más estable, lo cual es esencial en un entorno de incertidumbre”, dice Cartolin.
Regulador criptográfico bajo auditoría prolongada
Y la incertidumbre es una constante económica en Venezuela. En septiembre, el presidente extendió por tercera vez el período de reestructuración de la Superintendencia Nacional de Criptoactivos y Actividades Conexas, prolongando una auditoría que inicialmente estaba prevista para durar seis meses a un período de dos años. La institución fue creada en respuesta a la necesidad del gobierno de Maduro de sortear sanciones internacionales impuestas a funcionarios de alto rango. Aunque las sanciones se han centrado en gran medida en individuos, han llevado al sistema financiero mundial a congelar cuentas y poner al país en una lista negra.
Cansadas y ante una crisis humanitaria y económica sin precedentes, las autoridades decidieron en 2019 relajar su postura frente al llamado “dólar negro”, que a pesar de su dominio en el sistema financiero del país, no era bien percibido por la forma en que reducía su control sobre la balanza de pagos. Decenas de personas fueron enviadas a prisión, acusadas de hacer subir los precios que superaron el 30.000% en 2018 y más del 6.000% en 2019.
Los funcionarios también se vieron obligados a adoptar otras posturas liberales, incluida la aprobación de la Ley Antibloqueo que permitió al gobierno usar criptomonedas para realizar y recibir pagos internacionales y emitir el petro, una moneda estable centralizada vinculada a las materias primas, es decir, la riqueza de las reservas de petróleo. . Además, se aprobó una regulación contable que permitía (y motivó) a los comerciantes a vender bitcoins y otros criptoactivos y registrarlos en su contabilidad.
“Se presentó una situación en el país en la que buena parte de su economía pasaba por plataformas blockchain y bitcoin, USDT y DASH. Tanto es así, que cuando la Sunacrip fue auditada, el crecimiento de la economía venezolana desaceleró su crecimiento, afirma Olmos.
El año pasado, el país fue tomado por sorpresa por la suspensión de las operaciones de petro y criptominería, así como de la actividad cambiaria. Esto fue seguido por el encarcelamiento del hasta entonces poderoso Ministro de Petróleo, Tareck El Aissami, y el líder de Sunacrip, Joselit Ramírez, ambos en la lista de los más buscados del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, acusados de narcotráfico y lavado de dinero, respectivamente. Se les consideraba responsables de la pérdida de 21.000 millones de dólares procedentes de las ventas de petróleo de la estatal PDVSA, una parte de los cuales debería haber estado en las arcas de las criptomonedas.
Las autoridades dieron la orden a todas las aplicaciones, tanto nacionales como internacionales, de congelar las transacciones en un intento de recopilar información, según una fuente de la criptoindustria local. Un ejecutivo de una bolsa latinoamericana que estaba tratando de solicitar una licencia de proveedor de servicios de activos virtuales informó que se dio por vencido porque era imposible lidiar con los abruptos cambios de política.
Por eso hoy se han quitado las señales y las operaciones son cada vez más discretas. “Aquí todo está en una zona gris. Es imposible saber si estoy blanqueando el dinero de alguien, pero mi dinero es de mi sueldo”, afirma Vanesa.
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