Rastrear y prevenir el lavado de dinero es un procedimiento manual lento y lento. DARPA espera que pueda proporcionar cierto alivio para los analistas agotados al automatizar el proceso.
La Agencia de Proyectos de Investigación Avanzada de Defensa del Pentágono anunció el programa anticipado y adaptativo contra el lavado de dinero (A3ML) la semana pasada con noticias de que es buscando Propuestas de investigación para «algoritmos de búsqueda de gráficos rápidos» que pueden examinar las transacciones financieras para patrones sospechosos.
Sin embargo, A3ML no solo tiene como objetivo detectar tratos sospechosos: DARPA también está pidiendo algoritmos que puedan anticipar actividades futuras, con el objetivo de transformar el lavado de dinero (AML) de un proceso reactivo a un proceso proactivo, todo mientras reduce los riesgos de privacidad de evitando compartir datos financieros confidenciales.
«La forma en que abordamos estas amenazas hoy es en gran medida a través de métodos de recopilación y análisis de datos manuales que amenazan la privacidad», dijo el gerente del programa A3ML, David Rushing Dewhurst. «Estamos buscando nuevas ideas tecnológicas que preserven la privacidad mientras establecen un curso para poner fin a la guerra financiera de nuestros adversarios».
La necesidad de tal tecnología es seria. Corea del Norte, infame por sus crímenes financieros, robó $ 659 millones en criptomonedas en 2024, gran parte de las cuales probablemente ha sido lavado a través de varios métodos. Que no incluye fíat Lavado de dinero realizado en nombre de Corea del Norte. Afortunadamente, Dewhurst nos dijo que las monedas Fiat y Crypto están dentro del alcance de A3ML.
El gobierno de los Estados Unidos estima que la mitad del programa nuclear de Corea del Norte está financiado por efectivo lavado, dijo DARPA. Más allá de la inclinación del régimen de Kim por el delito financiero, una acusación federal alegre Que los lavadores de dinero vinculados a la banca subterránea china brindan servicios financieros al cartel Sinaloa de México, una preocupación observada en el contexto del programa A3ML.
«El lavado de dinero financia los programas de armas de nuestros adversarios, el terrorismo global y el tráfico ilícito de drogas, todos los cuales amenazan la seguridad nacional de los Estados Unidos», dijo Dewhurst.
El Instituto Basilea de Gobierno, que ha rastreado el progreso en la lucha contra el lavado de dinero desde 2012, dijo en su fin de año 2024. informe Eso, si bien el cumplimiento está en todo el mundo, la efectividad de las medidas de AML en realidad ha disminuido en los últimos años. Según el Instituto, las medidas de AML solo son efectivas el 28 por ciento del tiempo, por debajo del 30 por ciento en 2021.
En resumen, algo tiene que dar, y también podría incluir algo de tecnología nueva para mejorar la efectividad, y poner una capa entre analistas y datos financieros privados en bruto.
Según DARPA, la propuesta tiene como objetivo específicamente desarrollar algoritmos que «representen patrones de comportamiento financiero ilícito en un formato conciso y legible por máquina que los analistas humanos también entienden fácilmente». Los resultados se extraerían de las bases de datos financieras «sin compartir directamente datos financieros confidenciales», aunque los detalles dependerán de los participantes en el programa para resolver.
«La tecnología A3ML estará diseñada para compartir plantillas de comportamiento financiero ilícitas en lugar de compartir información financiera confidencial», dijo Dewhurst a El registro. En otras palabras, la intención es establecer una lista de tácticas, técnicas y procedimientos utilizados por los lavadores de dinero, no compartir información específica.
En cuanto a si se están considerando modelos de IA de pleno derecho, Dewhurst nos dijo que «cualquier solución técnica que pueda habilitar la extracción algorítmica de tácticas financieras, técnicas y procedimientos de datos de transacciones heterogéneas» está en la tabla.
«Si se adopta ampliamente, A3ML reduciría los costos y los riesgos de cumplimiento para la industria, aumentaría la precisión y precisión de los datos de finanzas ilícitas disponibles para el gobierno de los Estados Unidos y reduciría drásticamente el intercambio de información financiera confidencial de los estadounidenses», agregó Dewhurst a un correo electrónico a un correo electrónico a El registro.
En cuanto a cuándo las soluciones A3ML podrían comenzar a detener el lavado de dinero del mundo real, después de todo, este es un proyecto de investigación, no espere resultados inmediatos. A3ML tiene como objetivo llenar el vacío operativo AML «lo más rápido posible», nos dijo Dewhurst, pero Día de los Propuestas porque el proyecto no está ocurriendo hasta el 20 de febrero, con propuestas reales no pendiente hasta el 10 de marzo.
Después de eso, no está claro qué se les ocurre los investigadores, por lo que no descansa para los cansados analistas de AML. Hay innumerables filas de registros para verter aún. ®
