Peter Dougherty de BISSAN Wealth Management es conocido como «el planificador financiero de los americanos en España». Quizás algún día lo llamen «el Doctor en planificación financiera».
Peter no usa estetoscopio. Es mucho más probable que tenga una calculadora financiera. Sin embargo, como señala el Sr. Dougherty: “tanto la profesión médica como la de planificación financiera comienzan con un examen para poder hacer un diagnóstico. Para los médicos, eso es leer nuestras radiografías o resonancias magnéticas; para los planificadores financieros es revisar nuestros documentos financieros. Y seleccionar un planificador financiero tiene similitudes con elegir un médico. Podemos ver esto si reemplazamos ‘doctor’ por ‘planificador financiero’ en estas preguntas:
1. ¿Tiene el médico formación o certificaciones especiales?
2. ¿El médico forma parte de un grupo médico registrado?
3. ¿Se ha mantenido el médico actualizado sobre las prácticas médicas más novedosas?
#1. ¿El planificador financiero tiene capacitación o certificaciones especiales?
La Asociación Europea de Planificación Financiera de España (EFPA España) ha certificado a Peter como Asesor Financiero Europeo (EFA) y Planificador Financiero Europeo (EFP). EFPA España marca los estándares para los asesores y planificadores financieros en toda España. Su sitio web tiene una sección «Encuentre un asesor financiero certificado». que muestra a todos los asesores y planificadores financieros registrados.
El Sr. Dougherty también está certificado como Chartered Retirement Planning Counselor® por The College for Financial Planning, como especialista en Cumplimiento Fiscal de Cuentas Extranjeras (FATCA) por Global Compliance Institute y como Representante Asesor de Inversiones por la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte.
#2. ¿El planificador financiero es parte de un grupo?
Sí. Peter Dougherty es planificador financiero en BISSAN Wealth Management, una empresa de asesoramiento financiero de confianza en España. Fundada en 2010, BISSAN está autorizada y supervisada por el regulador de valores financieros de España, la CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores). Para ver si una empresa de asesoramiento está registrada se puede “buscar entidades autorizadas” en la página web de la CNMV:
https://www.cnmv.es/Portal/Consultas/BusquedaPorEntidad.aspx?tipo=ESI.
#3. ¿Se ha mantenido el planificador financiero actualizado sobre las prácticas financieras más recientes?
En 2024, el Sr. Dougherty obtuvo una maestría en fiscalidad española del Instituto Europeo de Asesoría Fiscal (Instituto de Planificación Fiscal). Él dice: “Con este nuevo diploma, ahora tengo más grados que un termómetro. Pero valió la pena el esfuerzo de entender y poder explicar los entresijos de la fiscalidad española en un inglés sencillo.
“También escribí y defendí una tesis como parte de este programa de maestría. Mientras investigaba políticas fiscales para la tesis, descubrí información interesante. Entonces, la compilé y publiqué ‘La Hoja de Ruta Fiscal y Financiera para los españoles en EE.UU.’ Es un libro delgado, no tan denso como una revista médica”.
Este es el segundo libro que Peter escribe sobre planificación financiera. Su primero, El código Dougherty: al descubierto los secretos de la planificación financiera en Españafue publicado en 2023.
“El objetivo de mis libros”, dice Dougherty, “se relaciona con lo que dijo el Dr. William Mayo, fundador de Mayo Clinic: ‘El objetivo de la medicina es prevenir enfermedades y prolongar la vida; El ideal de la medicina es eliminar la necesidad de un médico. Mi objetivo es proporcionar asistencia útil para la planificación financiera a tantos expatriados en España como sea posible. Mi ideal es que leer mis libros elimine la necesidad de contratar a un planificador financiero por muchos más”.
Para programar una consulta gratuita con Peter Dougherty, visite https://planificación-financiera-en-españa.com
